भारत के बैंकों सहित दुनिया के दो ट्रिलियन डॉलर के संदिग्ध लेनदेन

वाशिंगटन, ता। सोमवार, 21 सितंबर, 2020

द फाइनेंशियल क्राइम एनफोर्समेंट नेटवर्क (फिनसेन), अमेरिकी ट्रेजरी डिपार्टमेंट की जांच एजेंसी के लीक हुए दस्तावेज दुनिया भर के बैंकों से मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में सामने आए हैं।

पत्रकारों के एक अंतरराष्ट्रीय संगठन इंटरनेशनल कंसोर्टियम ऑफ इंवेस्टिगेटिव जर्नलिज्म (ICIJ) द्वारा इन दस्तावेजों का अध्ययन करने के बाद, यह पता चला कि अधिकांश बैंकों ने गंदे पैसे - काले धन को बचाने के लिए व्यवस्था की है।

1999-2000 से 2017 तक, दुनिया के बैंकों ने मिलकर कुल 2 2 ट्रिलियन की कथित तौर पर ठगी की है। 88 देशों में फैले अमेरिकी मीडिया एजेंसी BuzzFeed News और ICIJ के 108 मीडिया संगठनों के पत्रकारों ने जिनसेन द्वारा भेजे गए नोटिस का अध्ययन किया। संदिग्ध वित्तीय लेनदेन के बारे में फिन्सन द्वारा बैंकों को चेतावनी दी जाती है।

संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट (सारांश) के एक अध्ययन में पाया गया कि बार-बार चेतावनी के बाद भी, बैंकों ने कुछ प्रकार के वित्तीय लेनदेन को नहीं रोका। यह कहना नहीं है कि काले धन को हर मामले में लूटा गया था, लेकिन वित्तीय गतिविधि संदेह में थी। इस घोटाले में भारत के सबसे बड़े बैंक भी शामिल थे।

रिपोर्ट के अनुसार, इन लेन-देन के माध्यम से आतंकवाद, मनी लॉन्ड्रिंग, ड्रग मनी, भ्रष्टाचार, हथियारों की तस्करी आदि जैसे अवैध धन को बचाया गया है या उनका दुरुपयोग किया गया है। रिपोर्ट के अनुसार, दुनिया के प्रमुख बैंकों HSBC, JP Morgan, Barclays Bank, Central Bank of UAE, Dutch Bank, Standard Chartered, आदि ने गड़बड़ी की है।

रिपोर्ट के अनुसार, दुनिया के सबसे बड़े बैंकों में से एक, एचएसबीसी (हांगकांग और शंघाई बैंकिंग कॉर्पोरेशन) को बार-बार की चेतावनी के बावजूद धन को स्वाइप करने की अनुमति दी गई थी। अगर बैंकों को पता था कि वित्तीय लेनदेन 100 प्रतिशत सही नहीं थे, तो अब सवाल यह है कि इस तरह के लेनदेन को क्यों नहीं रोका गया।

यह स्पष्ट है कि कानूनी और उचित तरीके से गलत तरीके से पैसे का लेन-देन नहीं होता है। लेकिन पैसा कहां से आता है, किसे मिलता है? लेनदेन को संदिग्ध माना जाता है यदि वे किसी आपराधिक गतिविधि में शामिल नहीं हैं। बैंक को ऐसे लेनदेन को तुरंत बंद करना होगा, लेकिन नहीं किया।

संदिग्ध लेनदेन वाले वैश्विक बैंक

1. डच बैंक एजी

2. जे.पी. मॉर्गन

3. मानक चार्टर्ड

4. न्यूयॉर्क का बैंक मालोन

5. बार्कले

6. एचएसबीसी होल्डिंग

7. बैंक ऑफ अमेरिका

8. चीन निवेश निगम

9. वेल्स फारगो

10. सिटीग्रुप

भारत में कितने लेनदेन हुए?

आईसीआईजे की वेबसाइट के अनुसार, भारतीय बैंकों ने 406 संदिग्ध वित्तीय लेनदेन किए हैं। इसके तहत 48 48,21,81,226 प्राप्त हुए हैं, जबकि, 40,62,78,962 भेजे गए हैं। भारत में निम्नलिखित बैंकों के नाम वेबसाइट पर पोस्ट किए गए हैं, जिन्होंने संदिग्ध वित्तीय लेनदेन को होने दिया है।

1. भारतीय स्टेट बैंक

2. पंजाब नेशनल बैंक

3. यूनियन बैंक ऑफ इंडिया

4. एचडीएफसी

5. अक्ष

6. आईसीआईसीआई

7. इंडियन ओवरसीज बैंक

8. केनरा बैंक

9. बैंक ऑफ महाराष्ट्र

10. करूर वैश्य बैंक

11. बैंक ऑफ बड़ौदा

12. इलाहाबाद बैंक

13. भारतीय बैंक

14. यूको बैंक

15. कोटक महिंद्रा बैंक

16. इंडसइंड

17. यस बैंक

20. विजया बैंक

इसके अलावा, अन्य बैंकों के नाम भी वहां प्रस्तुत किए जाते हैं।

फिनसेन और आईसीआईजे क्या हैं?

इन दस्तावेजों को जारी करने में दोनों संगठनों की अहम भूमिका है। वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसेन) एक अमेरिकी वित्तीय जांच निकाय है। उन्होंने विभिन्न बैंकों को नोटिस जारी किए। इंटरनेशनल कंसोर्टियम ऑफ इंवेस्टिगेटिव जर्नलिज्म (ICIJ) ने नोटिस के दस्तावेजों की जांच की और उन्हें बुक करने के लिए लाया। अब तक 2651 दस्तावेज लीक हुए हैं, जिनमें 2100 दस्तावेज संदिग्ध वित्तीय लेन-देन के हैं।